АСН — Агентство Страховых Новостей

Скачать рэнкинг всех игроков ДМС за I полугодие 2024 г.

‼️ Таблица с основными показателями и динамикой всего рынка ДМС за I полугодие 2024 г.

Составлено АСН по данным из «162-й» формы статтаблиц Банка России.

Изучите показатели игроков ДМС по ключевым показателям и с динамикой относительно января-июня 2023 г.

Из нюансов:

«МАКС» сократил сборы по ДМС на 91%.

ОСЖ «РЕСО-Гарантия» на всего трёх договорах собрала 373 млн р.

У «РБ Страхование Жизни» сборы подскочили на 732%.

Скачать можно по ссылке выше🔝

Топ-10 по сборам в ДМС за I полугодие 2024 г. (по данным ЦБ)

Лидерство у «СОГАЗа» — 42,2 млрд р. сборов за январь-июнь 2024 г. (-11% или -5,2 млрд р.).

Выплаты компании выросли с 31,2 млрд р. за I полугодие 2023 г. до 33,4 млрд р. (+7% или 2,2 млрд р.).

На грани фантастики (по крайней мере на бумаге) подскочили сборы по ДМС у «АльфаСтрахование-Жизни» — с 274 млн р. за первую половину 2023 г. до 40,7 млрд р. (+14764% или 40,5 млрд р.) за январь-июнь этого.

«АльфаСтрахование», уступив напору своей дочерней компании, со 2-го перешло на 3-е место. Сборы по ДМС у «АльфаСтрахования» составили 18,1 млрд р. (+24% или 3,5 млрд р.) при выплатах в 11,8 млрд р. (+22% или 2,1 млрд р.).

Из таблицы с рэнкингом всех страховщиков ДМС за I полугодие 2024 г. можно увидеть динамику взлетов и падений на рынке ДМС.

В «РЕСО» опровергают слух о переходе от агентской модели к онлайн-продажам

В одном анонимном telegram-канале опубликовали пост, в котором делается предположение, что «РЕСО-Гарантия» может начать переход от «классической агентской модели к инновационным способам распространения услуг».

Пост написан со ссылкой на действующего сотрудника продающего подразделения страховщика. Который якобы заявил, что начинается активное преобразования продаж — через оптимизацию использования офисных площадей продающими подразделениями и активизацию в онлайн.

Вице-президент «РЕСО-Гарантии» Игорь Иванов опроверг АСН эту информацию.

Компания только наращивает количество агентских офисов и точек продаж — сейчас их 1200, в 2024 г. создано 37 новых, в ближайшее время к этому числу добавятся ещё 3 города.

Компания с осторожностью подошла к выходу в маркетплейсы, опасаясь повредить агентским продажам. «Практика показала, что эти тревоги были напрасны: через маркетплейсы и иные цифровые каналы приходят новые клиенты, с которыми наши агенты прежде не работали», — отметил господин Иванов.

Сеть «РЕСО» сейчас включает почти 33 тыс. продавцов, за 10 месяцев 2024 г. она увеличилась на 4%, идёт активное привлечение новичков. «Доля агентского канала в сборах нашей компании составляет 60%. Это почти в два раза больше, чем у ближайшего конкурента по количеству страховых агентов», — обратили внимание в «РЕСО».

ЦБ: за 9 мес. 2024 г. чистая прибыль страховщиков сократилась на 15%

Чистая прибыль страховщиков РФ за 9 месяцев снизилась на 15% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, до 326,4 млрд р. на фоне отрицательной переоценки торгового портфеля и невысокого результата от операций с валютой.

Это следует из «Обзора финансовой стабильности» Банка России за II-III кварталы 2024 г.

«Основными факторами сокращения прибыли стали отрицательная переоценка торгового портфеля и невысокий результат от операций с валютой. В результате, несмотря на рост процентных доходов по депозитам, инвестиционные доходы страховщиков за 9 мес. 2024 г. упали на 25%. Как следствие, за год показатель ROE (рентабельности капитала — ред.) страховщиков снизился до 18%», — указывает ЦБ РФ.

«На фоне нисходящего тренда на рынке ценных бумаг страховщики пересматривают инвестиционные стратегии, снижая дюрацию портфеля ценных бумаг и отдавая все большее предпочтение депозитам», — отметил мегарегулятор.

На фоне падения рубля, надеемся, что страховщики не успели слишком переложиться в рублёвые депозиты.

Министр транспорта Великобритании ушла в отставку из-за сообщения ложной информации страховой

Ранее британские газеты написали, что в 2013 г. Луиза Хэй, работавшая в то время в страховой компании Aviva, сообщила в полицию о том, что её ограбили на улице, отняв сумку с личными вещами и служебным телефоном.

После этого страховая компания выдала ей новый служебный телефон.

Однако спустя некоторое время госпожа Хэй нашла старый телефон у себя дома. На некоторое время она его включала, что было зафиксировано телефонной компанией.

Выяснилось, что в 2014 г. будущий министр признала вину и получила условное осуждение.

По данным некоторых СМИ, страховая Aviva вела дело об исчезновении ещё одного телефона Хэй.

Сама министр заявила, что в 2014 г. признала вину по совету адвоката и жалеет об этом. По остальным эпизодам источники с её стороны сообщают, что в то время она была молодой тусовщицей, но ни одна возможная утеря не была преступной.

В итоге Луиза Хэй приняла решение уйти с поста министра.

Страхового агента «ВСК» подозревали в угоне «ВАЗа» из-за отпечатков пальцев на полисе ОСАГО

«ВСК» рассказала несколько курьёзных случаев из практики, один из которых связан со страховым агентом.

Страховой агент «ВСК» из Краснодарского края, отвечая на звонок с незнакомого номера, никак не ожидала услышать, что на другом конце провода её подозревают в угоне автомашины «ВАЗ 2106» 2003 года выпуска.

Выяснилось, что полицейские нашли в поле машину, которая числилась в угоне. Там на полисе ОСАГО остались её отпечатки пальцев. Однако это было неудивительно, ведь этот полис она сама недавно выписала клиенту.

Оказалось, что хозяин машины вместе с друзьями обильно отмечали праздники, бросили машину и забыли, где её оставили. Протрезвев, они подумали, что автомобиль был угнан и заявили об этом в полицию. Вспомнив обстоятельства происшествия, клиент долго извинялся перед страховым агентом, рассказали представители «ВСК».

Апелляция поддержала СОГАЗ в споре на 7 миллиардов

Связанный с бизнесменом Алишером Усмановым «Оскольский электрометаллургический комбинат имени Угарова» (ОЭМК) не смог в апелляции подтвердить свои претензии на получение с СОГАЗа более 7 млрд р.

Апелляция оставила в силе решение первой инстанции, отказавшей взыскивать с СОГАЗа страховое возмещение (из них на убытки от простоя приходится около 5,5 млрд р.).

СОГАЗ отказал в выплате, ссылаясь на то, что в договоре теракт и военные действия значились в качестве исключений. В ОЭМК настаивают, что сами по себе просадки не опасны и они случаются регулярно без терактов, а оборудование повредилось из-за неисправного источника бесперебойного питания, от которого была запитана автоматика на предприятии.

Но суд первой инстанции, как и апелляция, пришёл к простому выводу: именно теракт стал причиной просадок в напряжении на комбинате, а теракт не является страховым случаем по договору.

За 9 месяцев со старта продано 517 тыс. «коротких» ОСАГО

Со 2 марта россияне получили право покупать «короткие» полисы ОСАГО — страхуя свою ответственность на срок от одного дня до трёх месяцев.

Как сообщил сегодня РСА, с того дня было продано 517 тыс. таких договоров, средняя премия по ним составила 449 р., что в 8 раз меньше, чем по итогам первых продаж. Так, в марте 2024 г. средняя премия по ним составляла 3755 р.

«Как и предполагалось, на этапе старта продаж, краткосрочные полисы ОСАГО в первую очередь интересны таксистам, осуществляющим деятельность не на регулярной основе. Цель использования транспортного средства в 93,4% таких договоров — "такси"», — отметил глава РСА Евгений Уфимцев.

ЛДПР вновь предложила ввести выплаты по ОСАГО при отсутствии полиса у виновника

Возмещение вреда имуществу, причинённого ездоком без ОСАГО, предлагают «взвалить» на РСА. Законопроект с таким содержанием партия направила на рассмотрение правительства.

Это следует из комментария автора законопроекта, депутата ГД от ЛДПР Ярослава Нилова, который он дал «Известиям».

«Считается, что в такой ситуации добросовестный автовладелец должен получить выплату от Российского союза автостраховщиков, который затем предъявит регрессный иск виновнику аварии. Такой подход позволит сделать автострахование более справедливым по отношению к законопослушным автомобилистам», — заявил господин Нилов.

«Это всё равно что обязать кинотеатр пускать на сеанс всех, кто не купил билет», — заявили изданию в «АльфаСтраховании».

«В Белоруссии вопрос с выплатами пострадавшим по вине водителя без полиса давно урегулирован. В соседнем государстве бюро по транспортному страхованию (аналог РСА) в этом случае полностью компенсирует причинённый ущерб как жизни и здоровью пострадавших в ДТП, так и их имуществу», — оппонирует страховщикам вице-президент национального автомобильного союза Антон Шапарин.

ЛДПР ранее уже предлагала ввести выплаты за бесполисников, но за счёт самих страховщиков.

Чистая прибыль «Согласия» за 9 месяцев 2024 г. составила 5,5 млрд р. (+50%)

«Согласие» увеличило чистую прибыль с 3,6 млрд р. за 9 месяцев 2023 г. до 5,5 млрд р. за январь-сентябрь 2024 г.

Как выяснило АСН, это следует из раскрытого «Согласием» отчёта о финрезультатах.

Заработанные страховые премии за этот период увеличились на 22% — до 37 млрд р., указано в отчёте о финансовых результатах «Согласия». Выплаты выросли на 15% — до 16,1 млрд р.

Доход от инвестиционной деятельности «Согласия» за 9 месяцев 2024 г. составил 3,3 млрд р. (+43%).

Сергей Миронов выступил против использования старых запчастей при ремонте по ОСАГО

Председатель партии «Справедливая Россия — За Правду» Сергей Миронов заявил, что их партия не поддерживает инициативу РСА о разрешении ремонта б/у запчастями в ОСАГО.

«Сразу хочется спросить господ страховщиков: а в чём, собственно, проблема? Сейчас не запрещено применять бэушные детали для ремонта по автогражданке. Правда, такой вариант возможен лишь с согласия автовладельца. Так проявляйте инициативу, убеждайте, предлагайте людям выгодные условия, кому-то они наверняка подойдут, кому-то нет», — заявил политик.

«А если разрешить делать это втихую, мы новых запчастей уже не увидим — это факт. И отслеживать качество используемых деталей в такой ситуации никто не станет. Считаю такое предложение выгодным лишь страховщикам и вредным для всех остальных», — резюмировал Сергей Миронов.

Глава «НСИС» Николай Галушин прокомментировал предложение ЛДПР увеличить лимиты по ОСАГО до 520 тыс. р.

«Лимиты давно не пересматривались. За это время произошло радикальное изменение стоимости транспортных средств, запчастей, ремонта автомобилей. Будет увеличиваться количество ДТП, по которым виновной стороне будет необходимо изыскивать собственные средства для покрытия убытка пострадавшей стороне сверх суммы по договору ОСАГО», — заявил он «Ъ».

«Однако стоит учитывать, что рост страховых сумм и по железу, и по жизни приведёт, с одной стороны, к росту стоимости страхования, а в отдельных случаях — в надежде получить более высокие суммы страхового возмещения — к росту страхового мошенничества, с которым в настоящее время идёт активная борьба», — обратил внимание господин Галушин.

Скачать рэнкинг всех игроков каско за I полугодие 2024 г.

‼️ Таблица с основными показателями и динамикой всего рынка каско за I полугодие 2024 г.

Составлено АСН по данным из «162-й» форме статтаблиц Банка России.

Изучите показатели игроков каско по ключевым показателям и с динамикой относительно января-июня 2023 г.

Скачать можно по ссылке выше🔝

Топ-10 по сборам в каско за I полугодие 2024 г. (по данным ЦБ)

Лидерство у «Ингосстраха» — 24 млрд р. сборов за январь-июнь 2024 г. (+19% или 3,8 млрд р.).

Выплаты компании выросли с 11,0 млрд р. за I полугодие 2023 г. до 11,9 млрд р. (+8% или 834 млн р.).

Сократило отставание от лидера «АльфаСтрахование» (№2) со сборами в 21,4 млрд р. (+40% или 6,1 млрд р.).

Выплаты «АльфаСтрахования» составили 12,0 млрд р. (+44% или 3,7 млрд р.).

«РЕСО», уступив «40%-му» напору «Альфы», со 2-го перешло на 3-е место. Сборы по каско у «РЕСО-Гарантии» составили 18,2 млрд р. (+9% или 1,6 млрд р.) при выплатах в 8,7 млрд р. (+8% или 618 млн р.).

АСН спросило у «АльфаСтрахования» секреты прироста на 40% — но в компании предпочли его не раскрывать. Но из таблицы с рэнкингом всех страховщиков каско за I полугодие 2024 г. вы можете увидеть, что для этого нужно продать на 50% больше договоров каско, снизив средний чек на 7%.

РСА предложил правительству разрешить ремонт б/у запчастями по ОСАГО

Их могут внедрить для авто старше 6 лет, но не для подушек безопасности.

Письмо с таким предложением РСА направил в правительство и депутатам. В кабмине уже поручили профильным ведомствам проработать инициативу, пишут «Известия».

Также страховое лобби приложило к письму исследование НИИ автотранспорта. В нём учёные рекомендовали разрешить восстановление б/у запчастями только для авто старше шести лет и ввести ограничение по ряду категорий машин и комплектующих.

Так, предлагается запретить использовать использованных запчастей для городского наземного электрического транспорта, гоночных и учебных авто, ТС спецслужб, пожарной охраны, скорой помощи и техники для перевозки опасных грузов.

Также предлагается запретить использовать б/у подушки и ремни безопасности, электронные блоки управления, устройства блокировки рулевого управления, глушители, оборудование для питания двигателя газообразным топливом и некоторые другие.

Как выяснило АСН, каско за 593 р. от «Астро-Волги» — это самый низкий средний ценник среди всех страховых компаний. В среднем российские страховщики в I полугодии 2024 г. продавали каско по 30 тыс. р. У ближайшего конкурента по цене — «Боровицкого страхового общества» — каско продаётся за средний ценник в 1814 р.

Также «Астро-Волга» резко увеличила количество проданных каско — с 39 тыс. полисов в первой половине 2023 г. до 603 тыс. полисов в I полугодии 2024 г. (+1459%).

Годом ранее страховщик продавал каско в среднем по 3,4 тыс. р.

Низкая стоимость в основном свойственна для мини-каско с усечённым покрытием. На сайте «Астро-Волги» из этой категории продаются полисы от ездоков без ОСАГО, а также продукт, увеличивающий лимит выплат по ОСАГО до 500 тыс. р.

В пресс-службе «Астро-Волги» подтвердили АСН, что на среднюю премию повлияли недорогие страховки от бесполисных виновников. Также в компании обратили внимание, что у них идёт рост и по классическим каско — рост год к году в 3 раза.

Нестраховым юрлицам хотят запретить использовать слово «страхование» в наименовании

Инициаторы законопроекта (среди которых и глава комитета по финрынку Госдумы Анатолий Аксаков) мотивируют это защитой прав потребителей.

Как выяснило АСН, это положение есть в новой редакции законопроекта о внесении изменений в закон о страховом деле.

Право на слово «страхование» и производные от него слова оставят лишь страховым компаниям, страховым брокерам, операторам финансовых платформ и союзам страховщиков.

Агенты смогут использовать «страхование» и производные от него слова только в сочетании со словом «агент» и производными от него словами.

Всем иным юрлицам со дня вступления в силу закона дадут 1 год на избавление от «страхования» в фирменном наименовании.

Госдума приняла в I чтении законопроект об ужесточении штрафов за повторную езду без ОСАГО

Сейчас санкция предусматривает наложение административного штрафа в размере 800 р. (при оплате в течение 20 дней — 400 р.). Наказание могут повысить до 3-5 тыс. р.

Автором инициативы выступил парламент Кабардино-Балкарской Республики.

Ещё до внесения Госдуму инициативу поддержало Правительство РФ.

Богатые тоже плачут

В Татарстане бывший депутат Госсовета судится с «РСХБ-Страхованием жизни».

Тахир Хадеев вложил в ИСЖ 1 млн р., а получил обратно лишь 413 тыс. р. За остальной суммой он пошёл в суд.

«В банк я пришёл как давний клиент, хорошо знал руководителя и доверял. Россельхозбанк является государственным банком. Хочу также акцентировать внимание на том, что все преимущества и риски данного продукта были мне рассказаны на основе рекламной брошюры, а не на условиях реального договора страхования», — рассказал он «Бизнес онлайн».

В «РСХБ-Страхование жизни» пояснили, что каждый клиент при оформлении продукта знакомится с условиями, правилами страхования и рисками, в том числе связанными с неполучением дохода. Подпись об этом ставил и бывший депутат.

Как уже сообщало АСН, причиной сниженной суммы выплат в ряде случаев являются международная обстановка и приостановка операций с бельгийским депозитарием Euroclear.