АСВ

⚖ Суд запретил выезд за границу бывшим бенефициарам и топ-менеджерам АКБ «1Банк»

Арбитражный суд Республики Северная Осетия-Алания по заявлению государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ) запретил выезд из Российской Федерации бывшим бенефициарам ПАО АКБ «1Банк» (г. Владикавказ) Владимиру Гугкаеву, Юрию и Эльбрусу Албеговым, а также членам правления кредитной организации Тотрбеку Фарниеву и Индире Цахиловой. Судебный акт опубликован 13 декабря 2024 года.

Ранее вышеуказанные лица, а также бывшие председатель правления банка Сергей Козаев и его заместитель Николай Ананиади были привлечены к субсидиарной ответственности по заявлению АСВ. Ее потенциальный размер составляет 1,2 млрд рублей. Точная сумма будет определена после завершения расчетов с кредиторами банка.

Основаниями для привлечения к ответственности послужили выдача заведомо невозвратных кредитов, вывод активов путем уступки третьим лицам требований по кредитам, а также непринятие руководством мер по предупреждению банкротства банка.

Банк России отозвал у кредитной организации лицензию на осуществление банковских операций в 2016 году в связи с тем, что «при неудовлетворительном качестве активов она неадекватно оценивала принятые риски».

⚖ Суд признал экс-руководителя Финпромбанка виновным в хищении свыше 950 млн рублей

Мещанский районный суд города Москвы признал 12 декабря 2024 года бывшего заместителя директора департамента кредитных операций АКБ «Финпромбанк» (ПАО) Александра Лаврентьева виновным в хищении средств банка на сумму более 950 млн рублей. Он приговорен к 6 годам лишения свободы и штрафу в размере 1 млн рублей.

Заявленный государственной корпорацией «Агентство по страхованию вкладов» в интересах банка гражданский иск в размере свыше 800 млн рублей удовлетворен в полном объеме.

Банк России отозвал у кредитной организации лицензию на осуществление банковских операций в 2016 году в связи «с неспособностью удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам».

🌐АСВ представило участникам Экспертной группы ЕАЭС опыт дистанционных выплат страхового возмещения

Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ) представила опыт внедрения сервиса онлайн-оформления страхового возмещения по вкладам на заседании Экспертной группы по вопросам гармонизации систем страхования вкладов на пространстве Евразийского экономического союза (ЕАЭС). Мероприятие состоялось 12 декабря 2024 года в Ереване (Армения).

«Сервис был запущен в марте 2024 года. Он позволяет получить страховку через портал «Госуслуги» и сайт АСВ. За восемь месяцев работы сервиса 5,4 тыс. вкладчиков обратились онлайн за страховым возмещением. Им было выплачено 1,9 млрд рублей», – сообщила заместитель генерального директора АСВ Наталья Фёдорова.

АСВ также представило для обсуждения экспертное заключение по методике установления целевого размера фонда страхования (гарантирования) депозитов. Документ был утвержден членами экспертной группы.

Помимо АСВ в заседании приняли участие представители организаций – страховщиков депозитов из Республики Армения, Республики Беларусь, Республики Казахстан и Кыргызской Республики.

Справочно:
Экспертная группа создана в 2019 году по решению Консультативного комитета по финансовым рынкам Евразийской экономической комиссии. Основные цели работы группы – анализ национального законодательства стран ЕАЭС, лучшей международной практики в сфере страхования вкладов, подготовка предложений по гармонизации законодательства государств Союза и т.д.

⚖Суд запретил выезд за границу двум экс-бенефициарам банка «Рублев»

Арбитражный суд города Москвы по заявлению государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ) запретил выезд из Российской Федерации бывшим бенефициарам АО КБ «Рублев» Григорию Гуревичу и Вере Артяковой. Судебный акт опубликован 11 декабря 2024 года.

Ранее по заявлению АСВ вышеуказанных лиц привлекли к субсидиарной ответственности. Ее потенциальный размер составляет 7,8 млрд рублей. Окончательный размер будет определен после завершения расчетов с кредиторами. Суд принял обеспечительные меры в виде ареста имущества ответчиков.

В апреле 2023 года Г.Гуревич и экс-член совета директоров банка «Рублев» Сергей Шаповал были признаны виновными в хищении имущества кредитной организации путем выдачи заведомо невозвратного кредита юридическому лицу. Они были приговорены к 4 и 3 годам лишения свободы условно.

Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у кредитной организации в 2018 году, поскольку ее бизнес-модель «была ориентирована на привлечение денежных средств населения и их размещение в активы неудовлетворительного качества».

🏥АСВ провело акцию донорства крови

Около 100 работников государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ) приняли участие 12 декабря 2024 года в важном социальном проекте – акции сдачи крови. Мероприятие было организовано совместно с Центром крови им. О.К. Гаврилова Департамента здравоохранения города Москвы.

Компоненты донорской крови и изготовленные на основе донорской плазмы препараты используются при проведении сложных хирургических операций, для помощи пострадавшим от ожогов и травм, лечения многих тяжелых заболеваний.

Участие работников АСВ в акции донорства крови стало доброй традицией. Мероприятие состоялось уже в третий раз.

📊 Вкладчики «Банка БКФ» за 20 дней с начала выплат обратились за получением 90% страхового возмещения

В первые три недели с начала выплат страхового возмещения клиентам ООО «Банк Корпоративного Финансирования» (ООО «Банк БКФ») за страховкой обратились свыше 2,8 тыс. вкладчиков. Они получили более 2,3 млрд рублей, что составляет 90% страховой ответственности государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ).

При этом 50% вкладчиков обратились за страховкой дистанционно через портал «Госуслуги» или сайт АСВ. Им выплачено свыше 950 млн рублей.

В агент – Банк ВТБ (ПАО) на 12 декабря 2024 года за возмещением обратились 1,4 тыс. вкладчиков «Банка БКФ». Им перечислено более 1,3 млрд рублей.

Вся необходимая информация о выплате страхового возмещения доступна по телефону горячей линии Агентства (8-800-200-08-05) и на сайте АСВ.

⚖Суд по заявлению АСВ ввел процедуру банкротства бывшего топ-менеджера банка «Холдинг-Кредит»

Арбитражный суд города Москвы признал 10 декабря 2024 года обоснованным заявление государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ) о банкротстве экс-члена совета директоров КБ «Холдинг-Кредит» (ООО) Сергея Булгакова и ввел процедуру реструктуризации долгов.

Требования банка в размере более 7,3 млрд рублей включены в реестр требований кредиторов топ-менеджера.

Ранее суд по заявлению АСВ установил размер субсидиарной ответственности С. Булгакова и еще ряда бывших руководителей банка: председателя правления Юлии Горош, председателя совета директоров банка Владислава Черникова, члена совета директоров Егора Селюкова, заместителя председателя правления Татьяны Дрыкиной, бывших управляющих Санкт-Петербургским филиалом банка Ильи Рябинского и Владимира Смоляка и управляющего директора Сергея Журкина в общей сумме почти 7,5 млрд рублей.

Основаниями для привлечения к ответственности послужили принятие решений о выдаче заведомо невозвратных кредитов, действия по замещению ликвидного актива на права требования по векселям, которые уже находятся в собственности кредитной организации, а также непринятие руководством мер по предупреждению банкротства банка.

Банк России отозвал у кредитной организации лицензию на осуществление банковских операций в 2012 году в связи с тем, что она не исполняла свои обязательства перед вкладчиками и другими кредиторами, а «участники банка не предприняли необходимые меры по устранению допущенных нарушений и восстановлению его финансового положения».

⚖Верховный и кассационный суды отказали экс-руководителям Инвестбанка в пересмотре решения о привлечении их к субсидиарной ответственности

Арбитражный суд Московского округа оставил 10 декабря 2024 года в силе решения нижестоящих инстанций об отказе в пересмотре судебного акта о привлечении экс-руководителей АКБ «Инвестбанк» (ОАО) к субсидиарной ответственности потенциальным размером 40 млрд рублей. Итоговая сумма будет определена после окончания расчетов с кредиторами.

По заявлению государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ) к субсидиарной ответственности привлечены Сергей Андрющенко, Игорь Дубов, Хуберт Пандза, Александр Хандруев, Дмитрий Кириллов, Юрий Матвеев, Галина Зима, Наталья Иванова и Владимир Нестеренко.

Верховный Суд Российской Федерации также встал на сторону АСВ (решение опубликовано 7 декабря 2024 года) и отказал в рассмотрении кассационной жалобы бывшего топ-менеджера банка Льва Новикова. Остались в силе судебные акты нижестоящих инстанций об отказе в пересмотре решения о привлечении Л.Новикова к субсидиарной ответственности.

Ранее к субсидиарной ответственности были привлечены еще 10 бывших руководителей Инвестбанка.

Основанием для этого послужили неправомерные действия руководителей банка по выводу его имущества путем выдачи ссуд заемщикам, не осуществляющим реальной финансово-хозяйственной деятельности, расторжения договоров залога и иные схемы вывода активов из банка.

Банк России отозвал у кредитной организации лицензию на осуществление банковских операций в 2013 году в связи с неудовлетворительным качеством активов, «которые не формировали достаточный денежный поток».

⚖ Кассация отказала бывшему топ-менеджеру «М2М Прайвет Банка» в пересмотре решения о его привлечении к субсидиарной ответственности

Арбитражный суд Московского округа оставил в силе 9 декабря 2024 года решения нижестоящих инстанций об отказе в пересмотре судебного акта о привлечении по заявлению государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» экс-председателя правления ПАО М2М Прайвет Банк Олега Сафонова к субсидиарной ответственности.

Ее потенциальный размер составляет 9,9 млрд рублей. Точная сумма будет определена после окончания расчетов с кредиторами банка.

Основанием для привлечения к субсидиарной ответственности послужили сделки по выкупу банком на баланс технических кредитов, ранее переданных по договорам цессии физическим лицам, и иные схемы по выводу ликвидных активов.

Банк России отозвал у «М2М Прайвет Банка» лицензию на осуществление банковских операций в 2016 году в связи с тем, что кредитная организация «размещала денежные средства в низкокачественные активы и не создавала адекватных принятым рискам резервов», а также «не обеспечила своевременное исполнение обязательств перед кредиторами».

⚖ Суд отказал бывшему топ-менеджеру ОАО АКБ «Универсальный кредит» в пересмотре решения о взыскании с него убытков

Арбитражный суд Московского округа оставил в силе 9 декабря 2024 года решения нижестоящих инстанций об отказе в пересмотре судебного акта о взыскании по заявлению государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» убытков на сумму 1 млрд рублей с бывшего члена правления ОАО АКБ «Универсальный кредит» Олега Шушука.

Ранее суд также взыскал убытки с экс-председателя правления банка Юрия Сизякова солидарно с Олегом Шушуком в размере 1 млрд рублей.

Основанием для этого послужила выдача технических кредитов. В рамках обеспечительных мер суд арестовал имущество ответчиков.

Банк России отозвал у кредитной организации лицензию на осуществление банковских операций в 2014 году в связи с «неспособностью удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам».

⚖Суд запретил выезд за границу экс-бенефициару и пятерым руководителям «БФГ-Кредит»

Арбитражный суд города Москвы запретил выезд из Российской Федерации бывшему бенефициару КБ «БФГ-Кредит» (ООО) Евгению Мафциру и топ-менеджерам Павлу Дойнову, Михаилу Дорогинину, Александру Швецову, Наталье Ткачук, Алексею Горлину. Решение принято 3 декабря 2024 года по заявлению государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ). Судебный акт опубликован 7 декабря 2024 года.

Ранее вышеуказанные лица были привлечены к субсидиарной ответственности. Ее потенциальный размер составляет 43,8 млрд рублей. Окончательный размер будет определен после завершения расчетов с кредиторами. Кроме того, в рамках обеспечительных мер суд арестовал имущество ответчиков. Основаниями для привлечения послужили выдача банком заведомо невозвратных кредитов и вывод активов за рубеж.

Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у «БФГ-Кредит» в 2016 году в связи с тем, что при неудовлетворительном качестве активов банк неадекватно оценивал принятые риски и «надлежащая оценка кредитного риска и объективное отражение стоимости активов в отчетности кредитной организации привели к полной утрате ее собственных средств (капитала)».

⚖ Суд наложил арест на денежные средства экс-руководителей «НСТ-Банка» в размере 5,4 млрд рублей

Арбитражный суд Оренбургской области по заявлению государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» принял решение 4 декабря 2024 года об аресте денежных средств на счетах бывших руководителей АО «НСТ-БАНК» (Оренбургская обл.) на сумму 5,4 млрд рублей.

Среди ответчиков: экс-члены совета директоров банка Аза Мухиева, Лидия Лукьянова и Юрий Мочалов. Также суд установил запрет на совершение регистрационных действий в отношении квартиры, ранее принадлежавшей А.Мухиевой.

Обеспечительные меры приняты в рамках спора о привлечении к субсидиарной ответственности указанных лиц и еще ряда бывших бенефициаров и руководителей «НСТ-Банка»: Магомеда Мухиева, Михаила Янчука, Елены Еськиной, Виталия Лаврентьева.

Потенциальный размер ответственности составляет 5,4 млрд рублей. Окончательный размер будет определен после завершения расчетов с кредиторами.

Ранее суд наложил арест на имущество всех фигурантов дела в пределах 5,4 млрд рублей, а также на денежные средства в размере сумм, находящихся на их счетах по состоянию на 29 января 2019 года.  

Арест имущества повышает вероятность фактического поступления денежных средств в пользу кредиторов банка.

Банк России отозвал у кредитной организации лицензию на осуществление банковских операций в 2015 году в связи с тем, что «АО «НСТ-БАНК» проводило высокорискованную кредитную политику и не создавало адекватных принятым рискам резервов на возможные потери по ссудам».

⚖ ВС РФ поддержал решения нижестоящих инстанций о привлечении к субсидиарной ответственности экс-руководителей «Тройка-Д Банка»

Верховный Суд Российской Федерации встал на сторону государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» 3 декабря 2024 года, отказав в рассмотрении кассационных жалоб бывших руководителей АО «Тройка-Д Банк» Юрия Кобаладзе и Андрея Филимонова. Остались в силе судебные акты нижестоящих инстанций об их привлечении к субсидиарной ответственности.

Ранее к субсидиарной ответственности также были привлечены бывшие бенефициары банка Александр Пархоменко, Жомарт Ертаев, Нургуль Ертаева, Надежда Рябчевская, президент кредитной организации Константин Бабунов, члены совета директоров банка Аннета Арбатская и Ирина Давиденко.

Основанием для привлечения послужило формирование вышеуказанными лицами на балансе банка технической ссудной задолженности, реализация активов по заниженной стоимости, а также ненадлежащая организация системы управления кредитной организацией.

Рассмотрение спора в части установления размера субсидиарной ответственности приостановлено до окончания расчетов с кредиторами. Ее потенциальный размер составляет 6,3 млрд рублей.

Банк России отозвал у «Тройка-Д Банка» лицензию на осуществление банковских операций в 2019 году в связи с тем, что банк «систематически занижал величину необходимых к формированию резервов, а также завышал стоимость имущества в целях улучшения финансовых показателей и сокрытия своего реального финансового положения».

⚖ Суд отказал бывшему топ-менеджеру Татфондбанка в пересмотре решения о взыскании с него убытков

Арбитражный суд Поволжского округа оставил в силе 3 декабря 2024 года решения нижестоящих инстанций об отказе в пересмотре судебного акта о взыскании убытков на сумму 9,7 млрд рублей с бывшего члена правления ПАО «Татфондбанк» Розы Якушкиной по заявлению государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов».

Ранее к субсидиарной ответственности были привлечены восемь контролировавших банк лиц, в том числе бывший бенефициар банка Роберт Мусин. Потенциальный размер ответственности – более 129 млрд рублей.

Основанием для привлечения указанных лиц к субсидиарной ответственности и взысканию с Р.Якушкиной убытков послужила выдача технических кредитов и иные схемы по выводу ликвидных активов из банка.

Банк России отозвал у кредитной организации лицензию на осуществление банковских операций в 2017 году в связи с тем, что «при неудовлетворительном качестве активов ПАО «Татфондбанк» неадекватно оценивало принятые риски».

⚖Суд признал бывшего руководителя «Волго-Камского банка» банкротом

Арбитражный суд Самарской области признал 2 декабря 2024 года по заявлению государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ) бывшего председателя правления ОАО «Волго-Камский банк» Владимира Чекмарева банкротом и ввел процедуру реализации его имущества.

Требования банка в размере более 2,1 млрд рублей, которые были переданы АСВ в качестве отступного, включены в реестр требований кредиторов В.Чекмарева.

Банк России отозвал у кредитной организации лицензию на осуществление банковских операций в 2013 году в связи с тем, что она была активно вовлечена «владельцами в кредитование их собственного бизнеса» и «не обеспечивала своевременное исполнение обязательств перед кредиторами и вкладчиками». В июле 2024 года она была исключена из реестра банков – участников системы страхования вкладов.

⚖Суд по заявлению АСВ ввел процедуру банкротства экс-члена наблюдательного совета МФБанка

Арбитражный суд города Москвы признал 3 декабря 2024 года обоснованным заявление государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ) о банкротстве бывшего члена наблюдательного совета КБ «МФБанк» ООО Игоря Хилякина и ввел процедуру реструктуризации его долгов.

Требования банка в размере 2,15 млрд рублей были включены в реестр требований кредиторов И.Хилякина.

Ранее суд по заявлению АСВ принял решение о взыскании убытков в размере 2,15 млрд рублей с экс-руководителя банка. Основанием послужила выдача банком заведомо невозвратных кредитов.

Банк России отозвал у кредитной организации лицензию на осуществление банковских операций в 2017 году «в связи с крайне низким качеством активов и наличием повышенных рисков».

📊Вкладчики «Банка БКФ» в течение 10 дней с начала выплат обратились за получением 75% страхового возмещения

За десять дней с начала выплат страхового возмещения клиентам ООО «Банк Корпоративного Финансирования» (ООО «Банк БКФ») за страховкой обратились свыше 2,2 тыс. вкладчиков. Они получили более 1,9 млрд рублей, что составляет 75% страховой ответственности государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ).

Дистанционным форматом выплат за указанный период воспользовались более 50% вкладчиков. Им выплачено свыше 0,9 млрд рублей. Чтобы получить страховку онлайн, вкладчикам «Банка БКФ» необходимо оформить заявление на сайте АСВ или портале «Госуслуги». Средства перечисляются по указанным в заявлении реквизитам счета или номеру карты «Мир».

В банк-агент – Банк ВТБ (ПАО) на 2 декабря 2024 года за возмещением обратились свыше 1 тыс. вкладчиков «Банка БКФ». Им перечислено более 1 млрд рублей.

Вся необходимая информация о выплате страхового возмещения доступна по телефону горячей линии Агентства (8-800-200-08-05) и на сайте АСВ.

💬 Вкладчики «Банка БКФ» в течение первой недели выплат обратились за получением 50% страхового возмещения

За неделю с начала выплат возмещения клиентам ООО «Банк Корпоративного Финансирования» (ООО «Банк БКФ») за страховкой обратились свыше 1,5 тыс. вкладчиков. Они получили более 1,2 млрд рублей, что составляет 47% страховой ответственности государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ) по банку, рассказала заместитель генерального директора АСВ Наталья Фёдорова.

Выступая 27 ноября 2024 года на XXVI Международной научно-практической конференции «Кутафинские чтения», она отметила, что оформить возмещение можно онлайн на сайте Агентства или портале «Госуслуги», а также получить лично в банке-агенте.

Н.Фёдорова рассказала участникам мероприятия об особенностях развития системы страхования вкладов и о планах ее расширения.

💬 Андрей Мельников: «Почти в 90% финансовых организаций ликвидационные процедуры находятся на финальной стадии»

«Почти в 90% финансовых организаций ликвидационные процедуры находятся на финальной стадии. Там либо полностью завершена работа с реальными активами, либо остались единичные объекты, часто в спорах или под арестами», – рассказал генеральный директор государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ)Андрей Мельников в интервью изданию «Коммерсантъ».

Он отметил, что АСВ подошло к заключительному этапу работы с ликвидируемыми финансовыми организациями (ЛФО) – фиксируется ущерб, нанесенный кредиторам, завершается процесс привлечения к субсидиарной ответственности и возмещению убытков бывших руководителей и бенефициаров ЛФО, а также заявляются гражданские иски по уголовным делам.

А.Мельников ответил на вопросы об онлайн-выплатах страхового возмещения, уровне удовлетворения требований кредиторов и перспективах роста объема вкладов.

▶️Читать интервью

⚖ Суд по заявлению АСВ признал экс-бенефициара «ЮЖУРАЛЖАСО» банкротом

Арбитражный суд города Москвы признал 26 ноября 2024 года по заявлению государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ) бывшего бенефициара страховой организации АО «ЮЖУРАЛЖАСО» Дениса Бурякова банкротом и ввел процедуру реализации его имущества.

Требования страховой организации в размере более 388 млн рублей включены в реестр требований кредиторов Д.Бурякова.

В 2023 году он был признан виновным в хищении средств АО «ЮЖУРАЛЖАСО» и приговорен к трем годам лишения свободы.

Банк России отозвал у АО «ЮЖУРАЛЖАСО» лицензии на осуществление страхования в 2018 году в связи с «несоблюдением требований финансовой устойчивости и платежеспособности в части формирования страховых резервов, порядка и условий инвестирования собственных средств и средств страховых резервов».